Sistemas de negociação de back office

апреля 09, 2018

Sistemas de negociação de back office

Organização de um Banco Corporativo e de Investimento.

Font, middle e back office.

A frente do escritório é, literalmente, a interface do banco com o mercado. O front office coordena e lida com todas as necessidades do banco e seus clientes no que se refere a hedge e financiamento.

Investimento, negociação de gestão de posição, arbitragem.

Sistemas de informação Front-Office:

Sistemas eletrônicos de listagem e negociação Sistemas de manutenção de posições frequentemente especializados para determinados instrumentos financeiros (derivativos, produtos de renda fixa, mercado de ações, etc.) Sistemas transversais: monitoramento de risco, previsão de liquidez.

O escritório do meio, localizado muito perto da frente, garante o controle e o processamento das transações.

O back office monitora o processamento pós-mercado das transações: confirmação, pagamento, liquidação e contabilidade.

Em todos os níveis, a eficiência do sistema de informação é definida por sua capacidade de processar transações automaticamente e de forma segura: o byword é STP (Straight Through Processing): a transação é processada diretamente. Em outras palavras, a transação é processada com pouca ou nenhuma intervenção manual.

Gerenciamento de riscos.

O risco é qualquer evento que possa impedir que uma organização atinja seus objetivos ou maximize o desempenho.

Não há atividade financeira ou econômica em geral, sem risco. No contexto das atividades de mercado, é feita uma distinção entre as seguintes categorias de atividades:

Risco de crédito ou risco de contraparte: o risco de um terceiro não cumprir seus compromissos: não reembolso de empréstimos ou o risco de não pagamento de valores devidos por clientes internos (clientes de conta) ou clientes externos (contrapartes de mercado). Risco de mercado: exposição de uma carteira às flutuações do mercado. A exposição ao risco de mercado existe quando o banco tomou uma posição curta ou comprida, comprando ou vendendo em um determinado instrumento financeiro. Finalmente, a implementação dos acordos de Basileia colocou o risco operacional na vanguarda: é o risco de que um erro humano, um mau funcionamento (geralmente dos sistemas de informação) ou um evento externo perturbe a realização dos objetivos do banco.

Nota: Contrariamente ao que a intuição sugeriria, os ativos da empresa (bancária ou não) são os riscos. A realização do risco reduz o valor desses ativos ou impede a empresa de atingir seus objetivos de "criação de valor".

A estratégia de risco envolve várias etapas incrementais.

Primeiro, avalie o risco, que inclui avaliar a perda potencial gerada pela realização do risco e, em segundo lugar (algo ainda mais difícil), estimando a probabilidade de ocorrência do risco.

Os métodos de avaliação variam de acordo com o tipo de risco estudado. Para ser relevante, o cálculo da exposição ao risco deve ser feito em diferentes níveis de agregação (por portfólio, centro de lucro, departamento, filial, etc.) até o nível mais global do banco.

A avaliação dos riscos deve ser realizada inicialmente em termos absolutos, sem levar em consideração quaisquer medidas preventivas ou corretivas aplicadas. É muito importante poder avaliar o impacto potencial do risco, já que terá que ser ponderado em relação ao custo de futuras medidas preventivas ou corretivas. As medidas intensivas em custos para evitar o baixo risco não seriam racionais.

Em segundo lugar, o controle de risco consiste em limitar a exposição a priori, definindo limites além dos quais já não é possível assumir um cargo sem a autorização de um gerente de risco. Este método é particularmente utilizado para controle de risco de crédito. Ele visa evitar a tomada de riscos além de um limite aceitável.

A cobertura contra riscos consiste em assumir posições em instrumentos financeiros, muitas vezes derivados, cujo valor varia inversamente com o valor dos ativos expostos ao risco. Hedging, portanto, é efetivo quando o risco é realizado para reduzir seus efeitos; Se o risco não for realizado, o hedge só gerará um custo.

Também é possível transferir o risco para um terceiro, por meio da subcontratação de uma atividade ou pela contratação de seguros.

Finalmente, as autoridades reguladoras, através dos acordos de Basileia, exigem que a instituição aloque uma quantia de capital próprio suficiente para garantir sua solvência no caso de os riscos a que está sendo exposto estão sendo realizados.

Para ser relevante, o controle de riscos deve ser abrangente. Os desenvolvimentos de TI associados são, portanto, muitas vezes aplicações complexas "transversais", muitas vezes reunindo informações de todos os centros de negócios.

Além disso, a função de controle de risco deve ser realizada dentro da instituição por um departamento separado, geralmente reportando diretamente à alta administração e não a um departamento operacional. Caso contrário, o gerente de risco seria colocado em posição de ser juiz e partido. No entanto, um bom conhecimento das linhas de negócios também é necessário para a avaliação dos riscos envolvidos, razão pela qual alguns gerentes de risco designados podem ser transferidos dentro de cada linha de negócios, enquanto ainda relatam o departamento de monitoramento de risco central.

Esta frase não aparece mais no site, mas é publicada aqui com a amável autorização do autor, Glyn Holton.

Back Office.

O que é o "Back Office"

O back office é a parcela de uma empresa composta por funcionários de administração e suporte que não estão voltados para o cliente. As pessoas que ocupam postos de trabalho em cargos de back office desempenham funções como assentamentos, autorizações, manutenção de registro, conformidade regulamentar, contabilidade e serviços de TI. Uma empresa de serviços financeiros, por exemplo, está logicamente dividida em três partes: a frente funciona como pessoal de vendas, marketing e suporte ao cliente; o escritório do meio administra o risco; e o back office fornece serviços administrativos e de suporte.

BREAKING DOWN 'Back Office'

Um exemplo de back office.

Uma vez que os trabalhos de back office não são obrigados a estar presentes para as relações com o cliente e outras tarefas que enfrentam o exterior, muitas empresas optaram por terceirizar as necessidades do back office ou manter o pessoal do back office remoto. Isso se deve ao desejo de reduzir custos. Se, por exemplo, um espaço de escritório, em média, custa US $ 1.000 por empregado por mês, não faz sentido ter um escritório para funcionários que não são considerados "funcionários da linha de frente". Em vez disso, as pessoas do back office são muitas vezes autorizadas a trabalhar em casa ou trabalhar em um escritório de satélite em uma área mais barata.

Algumas empresas usam isso como um incentivo para atrair os melhores talentos. Se, usando um exemplo semelhante, uma empresa de serviços financeiros requer contabilidade de alto nível, poderia oferecer um subsídio de habitação para CPA experientes que desejam trabalhar em casa. Se custar US $ 1.000 para dar a um empregado um espaço de escritório, um subsídio de habitação de US $ 500 por mês pode ser dado a qualquer empregado que eleja trabalhar em casa, economizando a empresa US $ 500 por mês.

The Flow From Back Office para o Front Office.

Mesmo que pareça que o pessoal do back office não interfere com pessoas do front office, isso geralmente não é o caso. Por exemplo, mesmo as pessoas de vendas em uma função de front office dependem do pessoal do back office para ajudar a fornecer suporte para seu trabalho. Se um vendedor vende equipamentos de fabricação, ele precisa da ajuda de pessoas de back office para fornecer informações precisas sobre inventário e estruturas de preços, permanecendo em contato direto com eles.

Soluções do meio e do back office.

As soluções do meio e do back office da Bobsguide foram coletadas para ajudar as empresas a gerenciar riscos, lucros, responsabilidades e administração. Software de contabilidade, relatórios e reconciliação estão disponíveis, bem como notícias, eventos e vagas de emprego.

Contabilidade.

Esses produtos são projetados para registrar e processar transações contábeis dentro de módulos de software.